事关存钱取钱！在中国，超5万元或将全面尽调

记者注意到，此前规定中对于“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求，部分用户出于个人隐私以及存取款业务办理手续的便捷性等原因，并不赞同该要求。而此次《管理办法》征求意见稿未提及存取款超5万元登记资金来源等表述，但要求金融机构应开展尽职调查，并登记客户身份信息及留存证件复印件。

中国银行深圳市分行大湾区金融研究院高级研究员曾圣钧告诉记者：“此次《管理办法》总体来看更具系统性和穿透性，不仅适用范围扩展，还关注整个服务周期场景，强调对客户身份和交易的持续追踪；此外，《管理办法》与《反洗钱法》的衔接更紧密，细化了与 2025 年实施的《反洗钱法》配套的操作标准，对高风险客户的尽职调查措施更加具体。”